Voor de zomer heeft de Eerste Kamer het wetsvoorstel aangenomen waarmee een verbod wordt ingesteld op het aannemen van contante betalingen boven € 3.000. Dit verbod wordt van kracht met ingang van 1 januari 2026, zo blijkt uit het inmiddels gepubliceerde inwerkingtredingsbesluit.
De eveneens in het wetsvoorstel opgenomen acceptatieplicht van contant geld (tot € 3.000) gaat op een later tijdstip in, omdat het besluit dat de uitzonderingen op deze regel regelt nog in voorbereiding is. Dit besluit is inmiddels neergelegd voor internetconsultatie.
Handelaren
Het verbod geldt voor alle handelaren in goederen. Dienstverleners vallen niet onder het verbod (maar hebben vaak wel nadere verplichtingen op grond van de Wwft). En het verbod geldt ook niet voor particulieren die onderling handelen.
Het verbod gaat ook gelden voor kunsthandelaren. Voor deze handelaren blijven ook de huidige Wwft-regels van kracht. Die houden in dat bij ontvangst van betalingen via de bank van € 10.000 of meer (nader) cliëntonderzoek moet worden uitgevoerd. Als sprake is van een ongebruikelijke transactie moet daarvan melding worden gedaan bij de FIU.
Voor handelaren in edelmetalen, edelstenen, goederen met een hoge waarde of cultuurgoederen worden met ingang van 10 juli 2027 nadere verplichtingen van kracht uit hoofde van EU-regelgeving. Op grond van de nieuwe EU-AML-regels krijgen zij dezelfde kernverplichtingen als financiële instellingen.
Verbod
Contante betalingen boven € 3.000 hoeven niet ergens te worden gemeld. Na invoering van de nieuwe regeling zijn deze betalingen simpelweg verboden.
Overtreding van het verbod kan worden bestraft met een (forse) bestuurlijke boete, waarvan de hoogte afhangt van de aard en ernst van de overtreding. Overtreding van het verbod is ook aangemerkt als een economisch delict, dat strafrechtelijk kan worden vervolgd.